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香港银行“超级网银”不为人知的风险
发布时间:2019-04-26 09:58:56 | 浏览次数:

一直陆陆续续的有人问:“开通的香港银行对公账户是不是无限额收款和转账的超级网银】?”。

 

目前香港银行为了保障客户账户的安全,除了极少部分如星展银行的网上银行服务(e-Banking)是可以做到单日单笔“无限额”转账以外,基本所有银行的网上银行服务都设置有转账上限。根据各银行官网资料显示:

汇丰:1.非登记汇款人,每日汇款上限200万港币或其他等值货币;
      2.已登记汇款人,每日汇款上限2000万港币或其他等值货币。

 

恒生:1.非登记汇款人,每日汇款上限200万港币或其他等值货币
      2.已登记汇款人,每日汇款上限2000万港币或其他等值货币。

 

中银:1.每日汇款上限200万港币或其他等值货币。

花旗:1.初始额度每日40万港币或其他等值货币;

     2.可通过填表方式提升额度为每日100万港币或其他等值货币。



华侨永亨:1.非登记汇款人,每日200万港币或其他等值货币;
          2.已登记汇款人,每日1000万港币或其他等值货币;

 

如有特别的需要,可通过填写表格寄给银行申请办理,或者本人亲自到香港分行办理。

 

至于收款方面,银行无明文规定收款上限。但根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》,银行为把控风险,在开户时会对客户进行KYCknow-your-customer,了解你的客户),客户需要回答银行经营行业、预计年营业额、收付款地区等背景信息。

 

因此如果我们开户以后的收款金额,和KYC时登记的资料不符,会引起银行的尽职调查,如无合理解释,有可能导致资金被冻结、退回,和账户被关闭。

 

同时,虽然银行每日网上银行转账上限是2000万港币,但真实操作如此巨大的转账,出于账户的安全,也可能会引起银行的尽职调查。

 

综上所述,我们与其关心开户的银行是不是“超级网银”,还不如先了解下我们的账户是否有“能力”收付大额资金吧。


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