香港账户年审案例分享

香港账户年审案例分享

今天我给大家分享一个有趣的银行年审案例。

�� 有个客户,在银行年审时,银行问了他一个问题:为什么他会向A公司汇款,同时又收到A公司不同金额的汇款。通常情况下,如果A公司是供应商,那为什么供应商还会给客户汇款?

�� 客户解释说,他主要代理日本奶粉,而且他是五个大品牌的总代。那个A公司,他们是另外几个大品牌的总代。所以呢,他们两家公司互相既是对方的供应商,也是买家。

��为了证明这一点,客户提供了相关的业务文件和单据。银行一看,哦~原来如此,立马就接受了这个解释。

��其实银行年审时,银行只是对账户的交易产生疑问。因为银行毕竟只是管理账户,并不是做生意的,所以他们不一定了解所有的商业行为。我们只需要提供合理合法的说明和文件支持,就不用担心银行的审查了。

�� 所以啊,如果你在银行年审时遇到类似的问题,记得要提供你的交易文件和单据,好好解释一下背后的故事。这样银行就能理解你的生意模式,顺利通过审查啦!

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