2012年12月12日，新浪财经发布消息，由于对洗钱活动的监督不力，一些贩毒集团得以通过汇丰银行进行洗钱活动，最终美国法院判决汇丰银行罚款19亿美元；且在2017年前若被发现再犯，须吊销牌照，不能在美国当地从事金融业务。
香港金融管理局亦发出公告：严查所有银行每笔进出账，如被查证接收款为敏感国家或款项为洗黑钱，银行会无条件取消该公司银行账户。根据我们的从业经验和对银行机制的熟悉，总结以下要点：
1、接收款为敏感地区或政治不稳定地区（如中东地区、俄罗斯、朝鲜…）；
2、账户出入账金额庞大、频繁并且当天整存整取；
3、开户时陈述的一年销售额预算和实际出入现金流严重不符，并不能提供合理证明；
4、账户长期不使用、长期没有余额并拖欠银行管理费用。
