近日，中国银行总行发布公告，从2017年7月7日起，四家中东银行被列入了中国银行的制裁银行名单。
名客来网专家表示，通过制裁银行进行的汇款，将会受到中国银行的审查。有跨境汇款需求的外贸和货代企业，一定不要让客户通过这四家中东银行汇款，否则可能导致收款延迟，甚至汇款无法入账！
进入制裁名单的四家中东银行分别是：
Arab banking corporation 阿拉伯银行
National commercial bank 国民商业银行
Mshreq bank 马士里格银行
National bank of abu dhabi 阿布扎比国家银行
近期，中国正在严查跨境汇款，有外贸人表示，他的客户甚至无法通过香港的汇丰银行进行付款。
中东更是成为严查的重点，有外贸人表示其迪拜客户6月20号的汇款，直到现在还未入账，中国银行要求提供多种材料进行审查，而提交了一周后，审查仍未完成。
另一位外贸人表示，有两个土耳其客户需要付款到中国银行。钱付到中国银行后发现一直没有入账。中国银行表示需要进行审核，并且需要提供文件资料。银行方面甚至表示，中东国家的钱都不收了，一刀切，会自行退回。
目前中东属于高风险地区，招行处理中东的汇款时，同样需要提供多种材料进行审查。
严查原因：7月1日起，最严的反洗钱监管开启
除了中国银行，其他很多银行也开始加入严查境外汇款的行列。此前一直正常操作的业务，现在则需要提供大量的证明材料、保函，且入账日期大为延长。
名客来网国际业务专家表示，严查的原因可能与7月1日起，中国开启最严的反洗钱监管有很大关系。根据最新的管理办法，将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
新办法的实施和银行的严格执行，无论个人还是企业，大额的跨境交易手续将更为复杂，流程也更为繁琐。
